观音菩萨和气财、龙女在普陀山，为了兴建佛寺禅院，招幕了一批山民开山凿石，铲草砍木，挖地运石，刚开工不久，便惊动了沉睡在岛上的一条巨蛇。这条巨蛇在普陀山已住有千年，为地底一帮蛇族之王。它仗着千年修下的法力，在这里自成王国，建立蛇王府.一贯以此地为自己的自力王国。一看来了一批山民要在此地建寺，侵犯它的领地，便十分生气。这条巨蛇全身鳞斑，又粗又长，它摆动着巨大的蛇身，瞪着凶狠的眸子，吐出血红的长舌，从潮音洞钻出来，冲到了工地上，对着一班山民，气势汹汹地嚷道：“你们是哪里来的?如斯大胆，敢在老子的地盘上动土?”

这时，善财孺子赶紧说：“是观音大士要在这里建筑道场。”

蛇王知道观音菩萨。但他不愿别人在这里占它的地盘，就说：“我是这里的蛇王，世世代代栖身在这里。观音菩萨不是在西方极乐世界吗?她为何要到这里来抢占我的地盘?”

善财说：“不错，观音大士是随阿弥陀佛在西方极乐世界接引众生，如今，观音菩萨显化来到中土。也是要在这里建立道场，来接引中土众生，这也是佛祖之意，你切莫要为难。”

这蛇王一听是佛祖之意,心里有些重要不安，可是嘴里仍然狡辩，说：“佛祖怎会让观音到这里来占别人的地盘?千百年来，我们安居此地，辛苦治理，东海蛇族才得以安然，四邻无不慑服。你们要在这里兴建什么道场，就是让我们不得安生，有何事理?岂不闻先入为主，我是这海岛之主，断不许你们侵犯!”

善财对水蛇的狡辩一时不知若何回答，正想着再措辞时，只见那大蛇怪叫一声，口吐白雾，身子迅速向前伸展，越伸越长，并很快地把全部普陀岛围了起来，头和尾紧紧相接。然后，它瞪着眼睛对善财说：“你看，这个岛是不是我的?我就是此岛的主人，谁也别想在这里占我的地盘!”说着，这大蛇全身猛震，震得岛也直颤抖。

善财和世人一看，都大吃一惊。善财想，这洪水蛇身长正好绕岛一周，莫非此岛真是东海蛇王府。再说，这大蛇这般力大无比，功夫不浅，自己看来难以对于，若何是好?照样回去禀报观音再说。这时，那大蛇高高扬起脖子，大声吼着：“你们看到了没有?这个岛就是我们蛇王府，限你们三天之内赶紧离开此岛，不然，休怪我不虚心。三天之内不走，我就把你们一切甩到海里去!”说完，大蛇压缩起身子，钻回了潮音洞。

善财也赶紧回到紫竹林去见观音菩萨，把刚才所见蛇王示威的事原本来本向观音讲说一遍。观音一听，微微一笑：“没想到小小水蛇，竟然这般强横逞凶!我们在这里建立道场，是佛祖的旨意，怎能由它捣乱。你不用担心，由我来对于它。”

说完，观音大士就和气财又来到了工地。到了今后，观音对善财说：“我们还在这里克服这个畜生。”然后，菩萨将手一挥，向着潮音洞说;“那东海蛇王，你听着，赶紧出来见我。”

一会儿，那大蛇果真爬了出来，乖乖地趴在观音菩萨面前，说：“大士驾临东海蛇王府，未能远迎，还请恕罪。”

观音说：“我来问你，你刚才是不是在这里强横逞凶，要把这里的民工赶走?”

蛇王说：“菩萨在上，我们蛇王府世居这里，是这里的主人，你们不应侵占我的地盘，所以要你们离开。”

观音说：“你口口声声说这是东海蛇王府，你是此岛主人，你有何依据?”

蛇王说：“我的身子能环岛一周，头尾相接，你的学生刚才都看见了。”

观音说;“我未见到，你果真能这样吗?那么，你也让我一饱眼福若何?”

蛇王说：“这有何难，我就绕给你看。”

观音说;“如果你绕不了一圈，怎么办?”

蛇王毫不迟疑地说;“我如果绕不了一周，任由菩萨处理;我假如绕了一周，那就请菩萨另择仙地。”

观音说：“一言为定。那就请吧。”只见水蛇又像刚才那样伸长身子，以它所在地为中间，让身子环绕着岛，达到首尾相接。它洋洋自得，认定此次观音菩萨输定了。心想：这是你观音菩萨赞成的，我只要绕上一圈，你一个菩萨总不能措辞不算吧，到时刻，这普陀岛照样我的蛇王府。你们就准给我搬走吧，走得越远越好，走到东狱地狱府去才好呢!”

就在水蛇自得其乐心里打着如意算盘的时刻，观音菩萨将杨枝轻轻一指，指向了东海深处，刹时，海上一处波浪翻溅，一块巨石冲海而出，又跟着菩萨的杨枝所指升到普陀岛的一侧，菩萨的杨枝又作停止状，那巨石就紧紧地附在普陀岛上，如斯一来，这普陀岛就又加上了一处小山，比原来的面积增加了又一大块，此地人称“洛珈”，其实就是略略加了一个小山的意思。不过，如今的洛珈山和普陀岛是分开的。这是今后长年累月潮冲浪打才分开的，在昔时观音菩萨使法力增加这块巨石时，照样紧紧连成一体的。

这水蛇哪里料到观音菩萨把普陀岛加宽了。它赓续地伸长身子，让蛇身环绕普陀岛，最后让头和尾相接。但此次却接不上了。这水蛇于是使劲伸长身子，使出了全身力气，全身解数，但最终也无济于事，再使劲也还差一截。这蛇王弄得全身冒血，大声怪叫。它不知道是怎么回事，气得不得了。

这时，观音菩萨厉声说道;“你这大胆水蛇，为何口出假话，说什么可以环绕岛一周?现在你有何话可说?有言在先，你现在就按规矩，听我安排，快快离开此地吧。”

蛇王对自己的失败百思不得其解，后来它终于发明普陀岛又增加了一块小山，所以自己的身子才不敷长，知道这是观音菩萨临时做的四肢举动，才导致了自己的失败，立时怒气填胸。它大声怪叫说：“菩萨，你暗做四肢举动，我不服你。”这水蛇像发疯般撒起野来，骤然窜上天空，口吐毒气，立时天上乱云翻腾，地上飞沙走石，毒雾漫溢，凉气逼人。蛇王带着全身毒雾向观音大士直扑过来。观音大士巍然不动，随手将杨枝往空中一扬，只见金光万道，直射蛇王，蛇王急速被重重地击倒在地，毒雾和凉气即刻散失，寰宇立时恢复镇静。

蛇王仍不情愿失败，它又摇头摆尾，大声呼叫，召来满山遍野千切切万各类各样的大小怪蛇，个个伸着血红长舌，气势汹汹，潮水般地一齐向观音扑来。观音仍是不慌不忙，又将杨枝向空中一抛，只见空中立时化出切切朵光彩能干的莲花，一朵朵金光四射，如火般迎击那扑来的蛇阵。这群妖蛇望着这金光四射的莲花，吓得拼命撤退退却逃窜，四下躲藏起来。

蛇王被金光照得全身像着火一般，急忙逃回潮音洞。没等它进洞口，只见观音大士已巍然立在洞前。蛇王吓得丧魂失魄，连连叩头求饶道：“菩萨，你饶了我吧，我服输，任凭菩萨处置;只是愿望菩萨大发慈悲，在这岛上容我一席之地。”

观音菩萨说：“蛇王，你听着：我等在此开辟道场，是要在这里建立中土净土，救度中土众生。你们蛇族在这里不合适，你应急速离开。”

蛇王说;“大士，你叫我们到哪里去?”

“到东狱山去，你们在那里好好安生，免得为害庶民。”菩萨举起杨枝，向东海远洋一指。

蛇王一听东狱山，吓得全身发抖，因为他知道，那是东海的地狱，急速请求道：“菩萨慈悲，我不愿去那里，再给我找一个地方吧。”

观音说：“蛇王，让你去那里，也是你前世孽缘所致，在灾害逃。你也不必害怕，在那里刻苦，才有解脱之日。待今后机缘到了，我自会去度你离开那地狱的。”

说着，观音菩萨又将杨枝一挥，只见一团白雾升起，卷起了蛇王及其全部蛇族，离开普陀，向东海远洋飞去。

今天，在东狱山周围，照样经常白雾迷漫，雨打不消，风吹不散。有人说，这就是昔时观音菩萨卷送蛇王到东狱山的白雾，至今仍然围守着，控制东海蛇王和蛇族，不让他们外出，以免伤害人类。